Андрей Круглов, ДКС: «Первая и основная проблема – информирование о вводимых изменениях или ограничениях со стороны банков»

Андрей Круглов, руководитель казначейства, ДКС, и спикер Двадцать второго международного форума корпоративных казначеев, рассказал CFO Russia про трансформацию функций и задач казначейства в условиях санкций.

Какие основные задачи ставятся перед казначейством в условиях санкций?

На мой взгляд, задачи казначейства в АО ДКС в условиях санкций практически не отличаются от стандартных задач:

Во-первых, осуществление платежей компании согласно заявкам подразделений. При этом сроки и условия оплаты проходят дополнительный контроль со стороны сотрудников казначейства.

Во-вторых, соблюдение требований валютного контроля по всем платежам за пределы РФ. Включая банковское сопровождение всех импортных контрактов.

В-третьих, контроль отчета движения денежных средств в части распределения затрат по статьям расходов.

К новым, а скорее дополнительным задачам, вызванным санкциями, я бы отнес:

Прежде всего, поиск новых банков для расчётов с иностранными поставщиками. АО ДКС данный инструмент практически не использует, работаем с имеющимся достаточно широким кругом банков.

Новые схемы расчетов, в том числе агентские, зачастую предлагаемые самими банками.

Также перевод импортных контрактов в другие банки с целью возможности осуществления расчетов. На мой взгляд, это наиболее часто встречающаяся задача в условиях санкций, даже при том, что разрешены расчеты через любые банки.

С какими трудностями вы сталкиваетесь сегодня при работе с обслуживающими банками?

Основные сложности связаны с расчетами с нерезидентами.

Первая и, на мой взгляд, основная проблема – это информирование о вводимых изменениях или ограничениях со стороны банков.

Банки очень неохотно, а именно либо с большой задержкой, либо вообще никак, информируют клиентов о вводимых ограничениях в расчетах с иностранными поставщиками. Есть исключения, но они единичные. Все «всплывает» уже по факту осуществления перевода.

Изменения в требованиях со стороны валютного контроля банка, требуют отдельного упоминания. В качестве примера можно привести регулярные оплаты в адрес нерезидентов. Уже неоднократно сталкивались с проблемой осуществления однотипных платежей, проводимых «условно» ежемесячно, – при этом каждый следующий отклонялся банком по причине введения новых требований со стороны валютного контроля (о которых не сообщалось). И это вызывает наибольшие сложности.

Вторая – это субъективный взгляд (личное прочтение) и/или внимательность сотрудников валютного контроля банка.

Зачастую банки удваивают (утраивают) работу сотрудников казначейства по соблюдению требований валютного контроля, отклоняя документы без объективных оснований (либо субъективная, отличная от ранее принятой, или чрезмерная трактовка требований закона, либо не замечено письмо, отправленное в банк). Практически все банки в этом замечены.

Для объективности стоит отметить, что сотрудники многих банков перед отклонением документов звонят и спрашивают комментарии. И это зачастую решает проблему для всех. Поэтому мы всегда просим менеджеров, чтобы сотрудники валютного контроля банка связывались с нами в случае наличия вопросов.

Какие инструменты управления финансовыми рисками в условиях высокой волатильности курсов валют используют в вашей компании?

Нам хорошо известные, и ранее компания обращалась к таким инструментам, как хеджирование.

Но в данный момент АО ДКС не использует никаких специфических инструментов по управлению именно валютными рисками в условиях волатильности курсов.

К причинам можно отнести следующее: не все банки предлагают такой инструмент, а перевод иностранной валюты из одного банка в другой в текущих условиях затруднен.

Задать свои вопросы Андрею и узнать больше об опыте ДКС вы сможете на Двадцать втором международном форуме корпоративных казначеев, который состоится 24-25 октября в Москве.

Мария Кириченко

Комментарии