Отчет о Восьмой конференции «Эффективное управление ликвидностью и оборотным капиталом»

Первая секция «Ключевые вопросы управления оборотным капиталом и ликвидностью в период нестабильности» началась с АНАЛИТИЧЕСКОГО ДОКЛАДА: Макроэкономическая ситуация в России: прогнозы и перспективы Дениса Попова, главного аналитика Центра аналитики и экспертизы, Промсвязьбанк. В первую очередь эксперт подробно описал текущую обстановку и опережающие индикаторы. Затем он перечислил риски и драйверы экономики 2024:

Екатерина Матвеева, финансовый директор, Специальные стали и сплавы, рассказала про управление дебиторской задолженностью при работе с новыми контрагентами: проверке деловой репутации, мониторинге задолженностей и судебных разбирательств. В рамках выступления спикер пошагово описала процесс установки кредитного лимита:

В завершение Екатерина подчеркнула: «Чтобы такая технология работала, необходимо очень точно, как часы, выполнять эту последовательность по каждому отдельному счету каждого клиента независимо от суммы или отношений с клиентом».

Динамическое дисконтирование как инструмент управления краткосрочной ликвидностью и оборотным капиталом описал Рамиль Васиков, руководитель Центра корпоративных финансов Центра обслуживания бизнеса, Татнефть. Спикер поделился предпосылками внедрения системы, отметил основные достоинства и ограничения ИТ-платформы, а также рассказал про дальнейшие направления развития. Вот как работает динамическое дисконтирование:

А благодаря собственной платформе для динамического дисконтирования компании удалось минимизировать зависимость от третьих сторон и обеспечить защиту корпоративных данных.

В рамках второй секции состоялся КРУГЛЫЙ СТОЛ: Как оптимизировать управление оборотным капиталом и снизить риски потери ликвидности. Среди спикеров: Ольга Сулиман, финансовый директор, АндерСон (модератор); Ольга Владимирова, руководитель кредитного отдела, ТЕХНОНИКОЛЬ; Виталий Кузнецов, руководитель отдела кредитного контроля, KNAUF Insulation; Элина Багаутдинова, финансовый директор, Градиент; Владимир Петухов, руководитель отдела финансового контроллинга, Зельгрос; Анна Глазкова, финансовый директор, Группа компаний VIG Trans; Дмитрий Еремин, финансовый директор, Стройрегионгаз. Они раскрыли следующие темы:

Третья секция «Взаимодействие с иностранными банками и ВЭД» началась с доклада Анны Ведяшкиной, начальника управления казначейских операций, Сервисный центр ФЕСКО, которая поделилась опытом работы с банками по проведению платежей на продукцию, попадающую под санкции. Прежде всего, эксперт рассказала об актуальных списках товаров, попадающих под санкции. Далее Анна объяснила, на что важно обращать внимание при работе с иностранными банками, и поделилась опытом использования платежных агентов. Вот как компания выстраивает работу с последними:

Анна Глазкова, финансовый директор, Группа компаний VIG Trans, рассказала про комплаенс зарубежных банков: как избежать финансовых потерь и минимизировать риски закрытия счетов. Спикер описала ключевые моменты комплаенса банка:

Также Анна поделилась рекомендациями по проверке:

Четвертая секция «Цифровые инструменты для управления оборотным капиталом и ликвидностью» началась с выступления Дениса Кочубея, директора по экономике и финансам, Росэлектроника. Он ответил на вопрос «Как минимизировать человеческий фактор при прогнозе затрат и сократить ошибки со стороны пользователя?». Эксперт представил способы повышения точности прогнозирования затрат и рассмотрел преимущества и принципы «цифровой зрелости затрат». Затем он рассказал про формирование бюджета накладных расходов в ИТ-среде и отметил основные риски «цифровой зрелости затрат» при прогнозировании. Это, в частности, появление новых технологий, меняющих структуру затрат, возникновение новых отраслей и отсутствие релевантной модели затрат, воздействие внешних факторов, не учтенных в цифровой модели прогнозирования.

«Точность прогнозирования напрямую зависит от уровня цифровой зрелости компании», – подчеркнул спикер.

Стратегии привлечения финансирования в условиях нестабильности и повышенного риска рассмотрел Захар Калмыков, генеральный директор, ГК Родина. Эксперт рассказал про наполняемость эскроу-счетов и стоимость финансирования, обособленный банковский счет и ипотечные продукты в новых реалиях, в частности, про риски льготной ипотеки. Спикер отметил, что для минимизации рисков по ипотечным продуктам застройщики и банки должны искать компромиссы.

Завершилась конференция докладом независимого эксперта Геннадия Машталяра «Как с помощью ИТ-приложения систематизировать поток кредитных заявок». Спикер подробно рассказал, как управлять потоком сделок с помощью ИТ-приложения и оцифровывать данные. «С помощью автоматизации процессов нам удалось сэкономить более 50 человеко-часов в месяц», – подытожил эксперт.