Новая защита от мошенников: банки обязаны проверять получателей средств

С 25 июля в России вступила в силу новая мера борьбы с банковскими злоумышленниками, сообщают Ведомости. Теперь банки обязаны приостанавливать переводы на 2 дня, если данные о получателе средств есть в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях. Иначе банк должен будет вернуть украденные деньги клиенту.

Данная мера нацелена на борьбу с «дропперами» – клиентами, банковские карты которых используются мошенниками для проведения незаконных операций.

Однако, эксперты отмечают, что данный закон, вероятно, пришел немного запоздало. Мошенники уже давно научились обходить подобные меры, и новые механизмы регулирования могут не оказать влияния на борьбу с финансовыми преступлениями.

Комментарии