Центральный банк внимательно изучает переводы

ЦБ внимательно изучает переводы, но пока нет однозначно эффективных мер контроля. По данным «Коммерсанта», в начале апреля банки должны предоставить отчет Центробанку о методах анализа деятельности своих платежных агентов. В связи с трагедией в «Крокусе» – применение неконтролируемых P2P-платежей, включая те, что проводятся через СБП с использованием подставных лиц для финансирования терроризма, привлекло внимание регулятора. Пока Центральный банк и законодатели не выразили желание ограничивать такие переводы, однако правила идентификации при трансакциях могут быть ужесточены.

После того, как Киви-банк был лишен лицензии за систематические нарушения законодательства в области борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма (115-ФЗ), ЦБ запросил у кредитных организаций сведения о мерах, принимаемых ими для выявления реальной деятельности платежных контрагентов. В письмах, отправленных 5 и 10 марта, регулятор просит банки предоставить данные о соблюдении методических рекомендаций ЦБ. Они касаются проверки правильности использования МСС-кодов для отражения реальной деятельности предприятия.