Банк России выявил схему отмывания денег при помощи инвестиционных монет

Центробанк выявил схему отмывания денег при помощи инвестиционных монет, сообщает РБК, ссылаясь на источник в регуляторе.

Уловка строится на том, что монеты из золота или серебра считаются законным средством платежа, как и обычные монеты, и могут использоваться в расчетах по номиналу, но их реальная стоимость меняется и зависит от цены драгметалла.

В консалтинговой компании ФБК пояснили, как выглядит преступная схема:

«Организация, которой необходимо обналичить денежные средства, перечисляет определенную сумму другому юрлицу – фиктивной компании – за оплату работ, услуг, товаров. Далее деньги уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет. После этого проходит несколько перепродаж данных монет между аффилированными посредниками, и в конечном итоге данные монеты продаются банку подставными физическими лицами, и полученные денежные средства обналичиваются».

Совокупный объем обналичивания по такому механизму неизвестен, но «такие операции обычно проводятся в размере 10-25 млн руб. каждая», пояснили консультанты.

Большинство экспертов, опрошенных РБК, скептически относятся к этой схеме. Они уверены, что она не может быть масштабирована, а значит, не может принести большого вреда. В первую очередь, они объясняют это ограниченным тиражом монет, на которых и строится весь алгоритм мошенничества. Есть и другие факторы. Например, инвестиционные монеты – очень нестабильный финансовый инструмент, банки могут предложить их обратный выкуп по ценам, устанавливаемым самой кредитной организацией, пояснила адвокат коллегии Pen & Paper Алена Гришкова. К тому же, добавила она, если человек владел монетой менее 3 лет, то при продаже он должен будет заплатить еще и 13% НДФЛ с разницы между первоначальной и последней ценой монеты.

Комментарии