ЦБ разработал методики выявления признаков неучтенных вкладов в банках

Банк России разработал методики выявления признаков наличия неучтенных вкладов в банках, сообщил заместитель председателя ЦБ Василий Поздышев. По словам зампреда, внутри Банка России было написано письмо с критериями, признаками возможного наличия в банках забалансовых вкладов.

«Это дистанционные методы выявления наличия в банковских балансах признаков забалансовых вкладов. Если дистанционный надзор, территориальное учреждение, проведя все необходимые рекомендуемые нами действия, обнаружит эти признаки, в банк высылается инспекционная проверка, которая уже попытается на месте определить, есть или нет», — сказал он.

Поздышев отметил, что проблема заключается в том, что обнаружить доказательства наличия в банке забалансовых вкладов без элементов оперативно-розыскной деятельности сложно, поэтому ЦБ взаимодействует с правоохранительными органами.

Одним из признаков забалансовых вкладов является наличие на балансе большого количества вкладов с одинаковыми суммами. «Один пример назову. Если мы берем реестр вкладчиков и видим, что у банка тысячи вкладчиков имеют вклады с чрезвычайно круглыми цифрами — вклад в 2000 рублей на большое количество вкладчиков. Явно, что в реальной жизни такого не бывает, значит, есть какая-то манипуляция в IT-системе», — сказал он, добавив, что есть и другие критерии.

Недобросовестные банки нередко не учитывают в балансе вклады населения для того, чтобы, в частности, не привлекать внимание регулятора агрессивной политикой привлечения пассивов и избежать уплаты повышенных отчислений в фонд страхования вкладов. Примером такого поведения явился Арксбанк, который лишился лицензии в июле текущего года. По информации зампреда ЦБ Михаила Сухова, неучтенные вклады в данном банке составили рекордные 35 миллиардов рублей. Вкладчики, оказавшиеся «за балансом», нередко сталкиваются с дополнительными трудностями при получении страховых выплат.

Комментарии